Mastercard breidt zijn settlementnetwerk uit met gereguleerde stablecoins. Het bedrijf gaat onder meer USDC van Circle, PYUSD van Paxos, USDG, USDP, RLUSD van Ripple en SoFiUSD ondersteunen, verspreid over meerdere blockchains.

Wil je alle artikelen kunnen lezen en elke podcast beluisteren? Neem dan een abonnement en krijg toegang tot alle artikelen en de database met duizenden berichten.

■ Mastercard breidt stablecoin-settlement uit binnen zijn bestaande betaalnetwerk.
■ De uitbreiding omvat onder meer USDC, PYUSD, RLUSD, USDG, USDP en SoFiUSD.
■ Issuers en acquirers kunnen transacties intraday, in weekenden en op feestdagen afwikkelen.
■ ARQ, CBW Bank, Cross River, Lead Bank en Nuvei behoren naar verwachting tot de eerste partijen.
■ De uitrol richt zich op de Verenigde Staten en Latijns-Amerika.

Waarom dit belangrijk is

Traditionele settlement is nog altijd sterk afhankelijk van bankuren. Dat zorgt voor vertraging, vooral bij internationale betalingen, kaarttransacties en merchant flows. Stablecoins kunnen die afwikkeling versnellen, omdat transacties ook buiten normale bankuren kunnen worden verwerkt.

Voor issuers, acquirers, banken, fintechs en betaalverwerkers kan dat praktisch voordeel opleveren. Geld kan sneller worden vrijgemaakt, liquiditeit kan efficiënter worden gebruikt en partijen hoeven minder lang te wachten op de uiteindelijke afwikkeling.

Mastercard bouwt verder aan stablecoin-infrastructuur

De uitbreiding past binnen de bredere stablecoin-strategie van Mastercard. Het bedrijf had eerder al stappen gezet met de overname van BVNK en de BitLicense-goedkeuring in New York.

Dat laat zien dat Mastercard stablecoins niet vanaf de zijlijn bekijkt. Het bedrijf probeert deze technologie gecontroleerd in te passen in gereguleerde betalingsrails. Dat is een belangrijke ontwikkeling, omdat grote betaalnetwerken hiermee een brug slaan tussen blockchain-infrastructuur en traditionele financiële instellingen.

De toepassing wordt concreter

De kracht van deze stap zit in de praktische toepassing. Het gaat niet om het promoten van één stablecoin, maar om het ondersteunen van meerdere gereguleerde stablecoins binnen een settlementnetwerk.

Daarmee vergroot Mastercard de keuze voor financiële instellingen. Banken en betaalpartijen kunnen werken met stablecoins die passen binnen hun eigen compliance-eisen, marktpositie en klantbehoefte.

De eerste focus ligt op de Verenigde Staten en Latijns-Amerika. Juist daar kan snellere settlement waarde toevoegen, omdat grensoverschrijdende betalingen, kaartafwikkeling en liquiditeitsbeheer vaak veel frictie kennen.

Conclusie

Mastercard zet met deze uitbreiding een duidelijke stap richting praktische stablecoin-adoptie. Door USDC, PYUSD, RLUSD en andere gereguleerde stablecoins te ondersteunen, maakt het bedrijf settlement sneller, flexibeler en minder afhankelijk van traditionele bankuren.

Voor de markt is dit vooral belangrijk omdat stablecoins hiermee verder verschuiven naar echte financiële infrastructuur. Niet de speculatie staat centraal, maar de oplossing: snellere afwikkeling, betere liquiditeit en bredere inzetbaarheid binnen bestaande betalingsnetwerken.

🔵 English version

Mastercard makes stablecoins more practical for payments

Mastercard is expanding its settlement network with regulated stablecoins. The company will support Circle’s USDC, Paxos-issued PYUSD, USDG, USDP, Ripple’s RLUSD and SoFiUSD across multiple blockchains.

■ Mastercard is expanding stablecoin settlement within its existing payment network.
■ The expansion includes USDC, PYUSD, RLUSD, USDG, USDP and SoFiUSD.
■ Issuers and acquirers can settle transactions intraday, on weekends and during holidays.
■ ARQ, CBW Bank, Cross River, Lead Bank and Nuvei are expected to be among the first participants.
■ The rollout focuses on the United States and Latin America.

Why this matters

Traditional settlement is still heavily dependent on banking hours. That creates delays, especially in international payments, card transactions and merchant flows. Stablecoins can speed up that process because transactions can be settled outside normal banking hours.

For issuers, acquirers, banks, fintechs and payment processors, that can create practical value. Funds can be released faster, liquidity can be used more efficiently and parties do not have to wait as long for final settlement.

Mastercard is building stablecoin infrastructure

The expansion fits Mastercard’s broader stablecoin strategy. The company had already taken steps with the acquisition of BVNK and its BitLicense approval in New York.

That shows Mastercard is not watching stablecoins from the sidelines. The company is trying to integrate this technology into regulated payment rails in a controlled way. That is an important development because large payment networks can create a bridge between blockchain infrastructure and traditional financial institutions.

The use case becomes more concrete

The strength of this move is the practical use case. This is not about promoting one stablecoin. It is about supporting multiple regulated stablecoins within a settlement network.

That gives financial institutions more choice. Banks and payment companies can work with stablecoins that fit their own compliance requirements, market position and customer needs.

The first focus is on the United States and Latin America. Faster settlement can add value there, because cross-border payments, card settlement and liquidity management often still involve significant friction.

Conclusion

Mastercard is taking a clear step toward practical stablecoin adoption. By supporting USDC, PYUSD, RLUSD and other regulated stablecoins, the company makes settlement faster, more flexible and less dependent on traditional banking hours. For the market, this matters because stablecoins are moving further toward real financial infrastructure. The focus is not speculation, but the solution: faster settlement, better liquidity and broader use inside existing payment networks.